• 落实合规资质

    根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和《上海市网络借贷信息中介机构合规审核与验收工作指引表》相关政策指导下,口袋理财把合规作为战略重心,严格按照监管要求,积极落实各项合规资质。

    备案管理

    全面进行中

    等待审核

    完成备案

    电信许可证

    将严格依据监管部门的有关规定,积极准备网络借贷信息中介机构icp证件的申领工作.

    银行存管

    银行对接沟通

    筛选银行

    银行尽调

    存管签约

    系统对接开发

    联调测试

    全量对接

    正式上线

    网络安全建设

    自主研发

    高扩展系统3.0版本

    双擎安全架构

    应用级灾备系统

    计算机软件著作权证书

    信息安全建设

    国家信息安全等级保护评测

    上网日志信息保存

    风险管理信息

    借贷信息及用户信息加密存储

    电子合同

    电子存证

    提升信息披露

    口袋理财高度重视信息披露工作,不断完善改进,以高标准的信息披露严格要求自身,做真正的透明平台。让出借人更了解平台的运营数据及项目信息,同时,口袋理财也欢迎出借人前来公司实地考察。

    备案管理

    资金存管信息

    电子合同存证

    风险管理信息

    三级等保测评

    网安回执

    网站备案信息

    备案登记信息

    电信许可信息

    组织信息

    工商信息

    股东信息

    实际控制人

    管理团队

    组织架构及从业人员

    分支机构

    官方渠道

    资质及证书

    项目信息

    累计交易金额及笔数

    借贷金额及笔数

    关联关系借贷余额及笔数

    利息余额

    累计出借人及借款人数量

    当期出借人及借款人数量

    人均累计借款及出借金额

    前十借款人及出借人

    前十出借余额占比

    最大单户出借余额占比

    代偿数据

    运营报告

    项目信息

    项目基本信息

    认证信息

    项目风险评估及可能产生的风险结果

    收费标准

    计算机软件著作权证书

    中介机构审核信息

    网安回执

    备案登记信息

    电信许可信息

    主动接受行业协会及第三方权威机构数据监督

    上海市互联网金融行业协会登记披露服务平台

    中国互联网金融协会登记披露服务平台

    数据接入网贷之家

    数据接入网贷天眼

    其他信息

    出借人教育

    媒体报道

    重大事项

    投资举报联系方式

    在线争议解决

    政策法规

    安全联盟行业认账

    工信部IPC备案

    可信网站身份验证

    诚信网站身份验证

    1、2016年8月,根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》及中国互联网金融协会发布的信息披露指引要求,口袋理财积极提升平台的透明度;

    2、2017年8月,根据银监会发布的《网络借贷信息中介机构业务信息活动信息披露指引》,口袋理财加强自查,积极与监管部门、协会以及第三方机构进行相关数据报送工作;

    3、2017年11月,中国互联网金融协会发布《互联网金融信息披露个体网络借贷》,对网络借贷信息中介平台信息披露提出进一步要求,口袋理财积极响应,加强信息披露质量;

    4、2018年1月,口袋理财信息披露专栏上线,持续全面完善信息披露。

    责任平台,分级管理

    我们将持续提高借款人的关键资信披露,并对出借人进行风险偏好管理,帮助出借人筛选适合自己的出借项目。

    借款记录及逾期数据

    技术开发

    测试

    上线

    数据上传

    出借人风险偏好

    技术开发

    测试

    上传

    合规出借人测评

    技术开发

    测试

    上传

    出借人分级管理

    模型评估

    技术开发

    测试

    上传

    紧跟“1+3”政策导向,合规运营

    自2016年8月24日《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》发布之日起,口袋理财迅速自查,停止所有超限标的新增业务。

    限额要求

    2016年8月

    2016年9月

    出台20万、100万限额要求

    口袋新增借款项目全部符合

    自2016年11月30日《网络借贷信息中介机构备案管理登记指引》发布之日起,口袋理财即刻有序开展备案登记申请准备工作,积极向监管部门汇报工作进展。

    备案登记

    2016年11月

    2016年11月

    出台备案登记指引

    口袋开展备案登记申请工作

    口袋理财于2017年2月9日同江西银行完成资金存管签约,随后,2017年2月23日《网络借贷资金存管业务指引》颁布,口袋理财走在合规前端,并于6月1日完成资金存管业务上线。

    资金存管

    2017年2月9日

    2017年2月23日

    2017年6月1日

    口袋与江西银行完成签约

    资金存管指引颁布

    口袋资金存管业务上线

    自2017年8月24日《网络借贷信息中介机构业务信息活动信息披露指引》发布之日起,口袋理财当即进行自查,加强提升平台透明度,并同监管部门、协会以及第三方机构进行相关数据报送工作;

    信息披露

    2017年8月

    2017年8月

    2017年9月

    出台信息披露指引

    口袋进行自查,提升透明度

    口袋进行数据报送

    拥抱监管,数据监管

    作为上海市互联网金融行业协会理事单位,口袋理财于2017年12月正式完成数据监督系统对接,成为首批接入上海市互联网金融行业协会数据监督系统的平台之一。

    数据监督

    2017年11月

    2017年12月

    项目启动

    完成上线

    2018年6月,口袋理财积极与中国互联网金融协会对接,并于2018年7月正式完成了中国互联网金融协会的数据监督系统。

    数据监督

    2018年6月

    2018年7月

    项目启动

    完成上线

    合规自律,红线警戒

    我们严格遵守《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》等相关规定,绝不触碰监管严令禁止的

    • 自融或变相自融
    • 现金贷
    • 自我担保
    • 线下推广
    • 期限拆分
    • 非法放贷
    • 代销金融产品
    • 债权证券化
    • 虚假夸大宣传
    • 校园贷